文/胡燕

近日，泸州农商银行自贸科技支行在办理大额存单取款并转账汇款业务过程中，发现该交易存疑，经过耐心询问调查，怀疑是一起高额投资回报诈骗活动，上报反诈中心，成功为客户挽回经济损失60万元。

时间回到5月27日，客户杨女士到泸州农商银行自贸科技支行办理2笔大额存单取款业务，金额60万元，并要求转账汇款。经办柜员看到客户填写汇款用途为客户姓名加金额，收款方为砀山县某投资公司，开户行是安微省宿州市砀山县农业银行账户，凭借多年工作经验，感觉有异，向客户询问具体情况，杨女士表示是朋友介绍的投资项目。

由于金额大，且交易存疑，为慎重考虑，经办柜员表示要联系家属确认。但在跟杨女士配偶和子女电话联系后，均表示不知情。据此怀疑客户可能遭遇了电信诈骗，经办柜员便暂缓办理业务，并报告内管副行长。经过与客户的耐心详细交谈，了解到客户是通过微信与自称“江安国资委”工作人员小吴联系，但客户不愿意展示微信聊天记录。

“于是我们工作人员便拨通了‘小吴’，发现对方只是一名客服人员，紧接着便向反诈中心进行报警。”泸州农商银行自贸科技支行相关负责人介绍道。经反诈中心核验，该电话卡主并非“小吴”。客户有所触动，出示了微信聊天记录。查看发现该投资项目回报高达11%，而且要求对该投资项目进行保密。

最终，经泸州农商银行自贸科技支行工作人员和民警反复讲解诈骗手段案例，杨女士终于认识到自己陷入了高额投资回报陷阱，取消了汇款业务，并对该行工作人员表示感谢。此次警银联动，泸州农商银行开展劝阻工作，不仅成功帮助客户避免损失60万元，还树立了农商银行良好形像。最后将收款方信息提供给公安部门，进行后期侦查。

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