四川在线消息（廖秋 周珊宇 泸州频道 张其） 近日，农行泸州通滩支行在办理大额业务过程中，凭借细致观察和专业反诈经验，成功识别并拦截一起疑似婚恋电信诈骗，为客户避免30万元经济损失。
当日上午，该网点大堂迎来两名二十多岁的年轻客户，二人随身携带30万元现金，准备在网点办理存款转账业务。“当时是一对20多岁的年轻夫妻，提着30万元现金来网点，说是帮别人存钱。”据该行大堂经理回忆，按照大额业务办理流程，他随即对资金用途、代办情况开展常规尽职询问。但与普通办贷、存款客户不同，两名客户全程态度冷淡，不愿配合工作人员问询，只是反复催促取号、尽快上柜办理业务，异常表现让人隐隐生疑。
随后，柜面经理接手该笔大额存现业务，再次逐项开展反诈提醒和信息核实。面对询问，客户解释，这笔30万元现金是其哥哥的彩礼钱，哥哥身在外地不便亲自到场，委托自己代办存款转账。由于对方暂无身份证原件、无法直接开户存入，客户打算先将大额现金存入自己账户，再通过转账方式转入“哥哥女友”的农行账户。
看似合理的说辞，却与业务风险特征多处相悖。凭借一线多年反诈工作经验，柜面经理敏锐察觉到其中暗藏风险，当即暂缓存现转账操作，第一时间对目标收款账户进行核查核验。通过新面客系统筛查发现，该收款账户已弹出涉嫌诈骗风险预警，且开户行位于西藏，属于典型跨省高危大额交易。
经该行工作人员进一步核实，一个关键疑点浮出水面：客户本人从未见过这位所谓的“哥哥女友”，全程仅通过网络联系，却准备转出高达30万元的彩礼资金。
察觉诈骗风险确凿后，该行柜面经理立即上报网点负责人，并耐心劝导客户当场联系其哥哥，逐项核对交友、彩礼、转账等关键信息。果不其然，客户哥哥与对方核实情况时，对方言辞含糊、漏洞百出，无法对诸多疑点作出合理解释。
最终，农行泸州通滩支行果断拒绝办理该笔存现转账业务，并引导客户及时报警处理，成功阻断30万元高危资金流出，避免了大额资金被骗。
该网点负责人表示，下一步将继续严格落实大额业务尽职调查与反诈识别机制，强化柜面、大堂联动，常态化开展反诈宣传，提升员工风险识别能力，持续当好群众资金安全“守门人”。
